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Bâle IV & CRR3 — Ce qui change pour les banques européennes en 2025-2026 Output floor 72,5%, FRTB, SA-CCR, CVA : décryptage des nouveaux ratios et de leur impact sur les RWA. Calendrier de phase-in et obligations de reporting CRR3. Lire l'article EMIR Refit 2024 — Impact opérationnel sur les dérivés OTC Nouvelles règles de reporting, champs UTI/UPI/LEI waterfall, matrice FC/NFC+/NFC-, délégation de reporting et obligations par type de contrepartie. Lire l'article DORA — Ce que les établissements financiers doivent avoir en place depuis 2025 Gouvernance IT, gestion du risque tiers, TLPT (tests de pénétration avancés), reporting d'incidents majeurs, registre des contrats ICT et sanctions. Lire l'article MOA en finance de marché — Les erreurs qui coûtent cher en recette Spécifications floues, coordination MOA/MOE insuffisante, gestion des anomalies, indicateurs de qualité : les pièges à éviter en phase de recette. Lire l'article FRTB en pratique — Ce que les banques de marché doivent avoir modélisé en 2026 Approche standard SA vs modèles internes IMA, P&L Attribution Test, desk trading eligible : état des lieux deux ans après les premières simulations. Lire l'article AMLA et 6e directive AML — Ce que ça change pour les banques françaises Nouvelle autorité centralisée, KYC renforcé, bénéficiaires effectifs, PPE, crypto-actifs et LCB-FT : calendrier 2025-2027. Lire l'article ISO 20022 — La migration SWIFT est terminée, et maintenant ? Fin de la coexistence MT/MX en novembre 2025, données enrichies, paiements instantanés : ce qui reste à faire pour les back-offices. Lire l'article Compensation centrale des dérivés OTC — Nouvelles obligations et enjeux 2026 Active Account Requirement, transition post-Brexit des CCPs, gestion du collatéral et risque de concentration. Lire l'article MiCA en application — Ce que les banques doivent savoir sur les crypto-actifs en 2026 Agrément CASP, stablecoins EMT/ART, obligations de fonds propres, ségrégation des actifs clients : le guide pratique. Lire l'article Pilier 2 et ICAAP — Les nouvelles attentes des superviseurs BCE et ACPR en 2026 Scénarios de stress renforcés, risques émergents (climatique, cyber), SREP 2026 et stress tests EBA : ce qui a changé. Lire l'article IRRBB — Les nouvelles exigences de reporting EBA et la gestion du risque de taux Scénarios de choc EVE/NII, templates EBA révisés, publication Pilier 3, limites internes : ce que les banques doivent mettre en place. Lire l'article EU AI Act et banques — Ce que ça change pour la MOA et la gouvernance des modèles Systèmes d'IA à haut risque (scoring crédit, détection fraude, LCB-FT), documentation, human oversight : le rôle clé de la MOA. Lire l'article